Nos Services
Poser votre diagnostic patrimonial
Le diagnostic patrimonial est l’étape préalable à tout conseil en matière d’épargne. Nos conseils prennent en compte de nombreux paramètres intégrant l’âge, l’environnement familiale et professionnel, l’épargne déjà accumulée, les objectifs patrimoniaux, de préparation à la retraite… les combinaisons de ces éléments étant potentiellement infinies, chaque épargnant ou famille d’épargnant est unique et ce diagnostique est indispensable pour construire et proposer des solutions d’épargne sur mesure.
Etablir votre profil d’investisseur
Chaque épargnant, chaque investisseur est unique. Et il est impératif, avant toute prise de décision concernant votre épargne, de bien cerner votre profil d’investisseur ainsi que vos préférences en termes de durabilité et d’orientation Environnementale, Sociale et de Gouvernance (préférences ESG). Ceci est une obligation réglementaire, et aussi le meilleur moyen de nous assurer de l’adéquation de nos conseils avec votre personnalité et votre capacité à accepter les risques de court terme, inévitables dans la constitution d’une épargne sur le long terme. C’est pourquoi nous avons construit un questionnaire de 80 questions, qui vous aidera à la fois à mieux vous connaître en tant qu’épargnant et à orienter nos conseils de la manière la plus personnalisée et le plus pertinente possible.
Planifier votre épargne de long terme
Selon quelle fréquence souhaitez-vous ou pouvez-vous épargner et vous exposer aux différentes classes d’actifs ? Quels types de supports ou d’enveloppes fiscales conviendront le mieux à votre profil ? Quels mécanismes pouvons-nous mettre en place pour épargner avec rigueur, et discipline et lisser les points d’entrée dans les différents marchés et sur chacun des supports ?
La constitution d’un capital qui générera un revenu complémentaire au moment de la retraite est désormais le premier objectif des épargnants français. Grâce à nos outils de simulation, nous estimons avec vous le capital nécessaire à détenir au moment du départ à la retraite, les versements nécessaires pour l’obtenir compte tenu de vos choix d’investissements. Nous construisons avec vous les portefeuilles adéquats dans une optique de gestion à moyen ou long terme ( pour des horizons d’investissement compris entre 10 et 30 ans), en optimisant les enveloppes juridiques et fiscales.
Vous conseiller au fil de l’eau, tout au long de votre vie
Notre mission est aussi d’être présents dès que vous en ressentez le besoin, pour répondre à vos questions, vous renseigner sur toutes les questions qui concernent votre épargne, se fiscalité, vos problématiques successorales, les opportunités d’investissement… Nous sommes à votre coute et à votre service !