L’épargne et l’investissement de long terme sont nos métiers
Née du projet entrepreneurial de spécialistes de l’épargne disposant tous d’une expérience de plus de 30 ans dans la gestion d’actifs, Sequana Epargne et Patrimoine offre à chaque épargnant des conseils et des solutions d’épargne sur mesure, d’une qualité comparable à ceux que les grandes banques privées réservent aux ménages les plus fortunés, et à des conditions tarifaires très raisonnables.
Notre mission consiste à aider nos clients à optimiser la gestion de leur épargne à long terme afin de maximiser leur capital, en tenant compte de leur profil d’investisseur, de leur situation familiale et professionnelle ainsi que de la finalité des sommes accumulées.
Grâce à notre expérience et aux relations que nous entretenons avec les plus grandes institutions financières et investisseurs institutionnels, nous sommes à même d’identifier les meilleures opportunités d’investissement, mais surtout d’éviter les pièges.
La dimension temporelle et la diversification sont au cœur de notre approche.
La dimension temporelle s’exprime par la définition et le respect d’un horizon d’investissement dont dépendra la structure du portefeuille conseillé, et par l’exposition et puis la désensibilisation progressive au marché des actions, sur plusieurs mois, voire plusieurs années.
La diversification que nous conseillons et aidons à implémenter répond au principe de ne pas mettre tos ses œufs dans le même panier. Nous recommandons de construire des portefeuilles très diversifiés en termes de classes d’actifs, de zones géographiques, de pays, de secteurs d’activités et d’industries, de partenaires, de fonds et de styles de gestion.
Nous ne conseillons que les classes d’actifs et solutions d’investissement dont nous comprenons le fonctionnement, en particulier en ce qui concerne les risques, que nous avons préalablement analysés, et évitons les effets de mode et les produits aux espérances de gains trop alléchants.
