Des conseils et solutions d’épargne sur mesure
Des conseils et des solutions d’épargne sur mesure
Notre approche repose sur 4 piliers : sélectionner, écouter, informer, diversifier
- Sélectionner : quelle que soit la solution d’épargne envisagée, contrat d’assurance vie, Plan d’Epargne Retraite, PEA, OPCVM actions ou obligataires, fonds immobiliers…, nous cherchons à sélectionner les meilleurs produits disponibles auprès de l’ensemble de nos partenaires à la solidité financière, au savoir-faire et à la réputation indiscutable.
- Ecouter : parce que chaque épargnant et chaque famille est unique, nous prenons le temps de bien vous connaître pour construire avec vous des solutions d’épargne sur mesure, correspondant précisément à vos projets, objectifs d’investissement et préférences en matière de durabilité et d’investissements responsables.
- Informer : la gestion de l’épargne combine plusieurs métiers et typologie d’acteurs : économie, banque, assurance, marchés financiers, gestion d’actif, fiscalité, … nous souhaitons renforcer la culture financière de nos clients qui ne travaillent pas dans le secteur de l’épargne, en leur apportant une bonne compréhension de nos conseils d’investissement et une transparence maximale. C’est pourquoi nous nous assurons que le fonctionnement et la finalité de chaque support d’épargne conseillé soit bien compris par chacun de nos épargnants
- Diversifier. La diversification est la base de notre métier et la clé de voûte de nos conseils et de nos portefeuilles conseillés sur mesure, élaborés à partir d’une offre très riche de fonds d’investissements performants, sélectionnés auprès des sociétés de gestion du monde entier. Elle repose sur un principe simple: NE PAS METTRE TOUS SES OEUFS DANS LE MEME PANIER. C’est pourquoi les solutions que nous proposons sont très diversifiées: par classes d’actifs, et, en ce qui concerne les actions, par zones géographiques, secteurs d’activité et industries, logés dans un minimum de 20 fonds gérés de façon différenciée (diversifier n’est pas s’éparpiller…), qui représentent plusieurs centaines de valeurs en portefeuille. Nous diversifions aussi les supports les mieux adaptés à chaque patrimoine (Assurance vie, PEA, PER, comptes titres…) fournis par les plus grands groupes financiers français ou européens. Enfin, les versements et arbitrages programmés permettent de lisser les points d’entrée sur les différentes classes d’actifs – et en particulier sur les actions – mettant en œuvre un autre niveau de diversification : la diversification temporelle.